Warren Buffett最近解释了现在有效的钱是历史上最重要的

你所拥有的钱的价值在变化。“债务”及其含义正在发生根本性的变化。

2020年8月24日 · 6分钟阅读
图片来源:MarketWatch /盖蒂图片社

看着沃伦•巴菲特(Warren Buffett)在短短几个月的时间里彻底改变自己对金钱的看法着实令人着迷。

他被认为是历史上最成功的投资者,所以当金融市场进入一个没有人理解或可以妥善解释的奇怪时期时,他值得听取(即使像我一样,你不喜欢他所说的一切)。

这两条线从沃伦让我想到:

“[美国]债务不会被偿还;它将被退还。“

“你最好拥有一些东西,而不是债务。”

巴菲特解释说,当政府可以继续印钱来偿还他们自己的债务时,认为他们会违约是可笑的。他说:“(国家的)诀窍是继续以本国货币借款。”

那么,如果货币继续凭空印出来,那么这对你的投资、资产和储蓄意味着什么?让我们用简单的术语来探讨这个话题,看看你能做些什么。

关于金钱如何从沃伦巴菲特工作的最重要的课程

这是沃伦最近说的是什么关于金钱是如何运作的,它将检验你对金钱的一切认知:

如果世界变成了一个你[政府]的世界可以越来越多的钱,而且随着时间的推移,有负利率 - 我必须看到它相信它,但我见过一点点。我很惊讶。到目前为止我错了。

如果你可以实行负利率,大量投入资金,相对于生产能力产生越来越多的债务,你会认为世界在前几千年就会发现这一点,而不是现在才发现。我们将会看到。

这可能是我在经济学中见过的最有趣的问题。

你能继续做我们现在做的事吗?(自2008年以来)十多年来,世界一直能够做到这一点。我们可能会面临一段时间来检验这个假设你可以用比以前更大的力继续下去。

沃伦对健康危机给我们带来的免费资金的描述或许可以解释为什么沃伦会这么做卖了很多美国银行股票最近。

颇具影响力的金融博客Zero Hedge最近写道沃伦“似乎现在正在悄悄地押注美国,”因为“着名的反黄金投资者已经废弃了银行 - 美国信贷驱动的经济的骨干 - 赞成金矿工。”

另一天,一位朋友对我说了这件事:“看看亿万富翁做了什么,而不是他们所说的。”如果Warren的行为是任何事情,那么股票市场的纪录价格是非常谨慎的。

通货膨胀正在举行

通货膨胀是价格上涨的时候,钱的价值减少了。去年的四美元可能让你有一杯咖啡。同一杯咖啡可能会花费今年5美元,作为一个简单的例子。

通货膨胀是你的钱的隐藏税。

沃伦说,“我觉得你可能会有你的发展,你可能没有持有通货膨胀。”

沃伦把公司的钱投资在黄金和国库券上,他把国库券描述为“长期以来的糟糕投资”。(国库券是一种投资,本质上是把钱借给政府。)

所以沃伦很乐意在短期内把他的钱放在可怕的投资中,因为他可以在金融世界中看到的东西。在思考自己的金钱和投资时,该决定值得思考。

为什么所有这些都对你有事?

我们在这篇文章中谈到了很多金融店。让我们分解为什么现在金钱的改变为您的工作原因。

负利率

负利率可能对你不利,因为它意味着你必须为存钱而付费。这也意味着你选择的银行可能会面临严重的财务问题,导致他们破产。

是的,银行在这样一个事件的情况下有保险,但如果问题太大,那么存款保险是无用的 - 很多人都不明白这一点。他们认为政府或魔术保险政策将挽救他们,没有任何负面后果。

我们在一个未知的领域,我不会指望任何人来救你和你的钱。

穷人正被拥有数据预测他们动向的富人所掠夺。

许多零售投资者正在使用像罗宾等的应用程序购买股票 -数据告诉我们这一趋势。

当像沃伦这样的亿万富翁纷纷退出股市,奔向安全的地方时,人们似乎每天都相信自己比专业人士——或者预测散户走势并做空散户的高频、非人类交易机器人——更聪明。

投资公司使用高频交易来自动化其投资决策并击败平均投资者。这些同样的公司是正常运行的零售机器人投资者。这个简单的术语是什么意思?

复杂的投资公司,根据彭博的说法,获得的数据告诉他们散户投资者(愚蠢的钱正如金融领域所知的那样)这样做是为了利用它们。

这种数据允许投资公司抢夺穷人并支付富人 - 罗宾尼应用程序的名称是讽刺的,不是吗?

股市泡沫

记录失业。全球健康危机。抗议。尽管我们生活在股票市场跳动纪录高。疯狂,还是等待发生的灾难?

另一位标志性的亿万富翁投资者,乔治索罗斯,称股市是泡沫。”投资者是通过美联储流动性推动的泡沫,“他说,这就是为什么他不再参与。“

任何一切都很好,市场和企业根本没有受到健康危机的影响,或者我们正在观看即将流行的泡沫。我没有答案,这就是为什么我坐在场边。

货币流通速度的变化

当免费的钱通过经济刺激发放出去,大量的钱被凭空印出来的时候,钱的流通速度下降了。(货币周转率只是指一美元在多人手中流通的次数。)

当大量的金钱创造出薄的空气中并且货币没有花费,当那金钱最终花了时,它可能导致大于正常的通货膨胀,贬值你努力的钱。

货币流通速度下降的例子:

金钱的速度是正确的。资料来源:圣路易斯联邦储备银行

额外的钱的示例被打印出薄空气:

货币创造的增长呈爆炸式增长。资料来源:美国联邦储备系统理事会

外卖

社会的金钱作品和功能的方式从根本上改变了。它也有一些最伟大的投资思维,如沃伦巴菲特和乔治索罗斯挑战。结果,他们已经跑到了安全。

你可以做些什么来改变金钱工作的变化:在短期内与你的资金持谨慎态度,投资资产。

你可以从沃伦那里学到的另一个关键知识是,花些时间通过Investopedia这样的网站了解这些金融概念:

  • 印钞
  • M1和M2货币供应
  • 货币流通速度
  • 股市泡泡(2000年技术股票泡泡)
  • 通货膨胀与通货紧缩
  • 救助队与纾困 - 在金融危机的情况下

如果你了解这些金钱运作的基本原理,你就可以保护你自己和你所工作的一切。现在不是恐慌的时候。现在是学习并从全球经济中汲取教训的时候了。

你所拥有的钱的价值在变化。这个词债务这意味着变化。观察亿万富翁投资者在做什么,因为他们会告诉你很多你需要知道的事情。

您决定是否将您的资金捐赠给交易应用程序,由于通货膨胀,观察IT贬值,或投入大安全网并像专业人士一样行事。

本文仅供参考,不应被视为财务或法律咨询。在制定任何主要的财务决策之前咨询金融专业人士。

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